开发性金融在中国

开发性金融的实践和成果

国家开发银行作为服务国家战略的中长期投融资机构，始终把“抓好党建、办好银行、支持发展”作为工作指导思想，以“增强国力、改善民生”为宗旨，以服务国家战略、承担社会责任为己任，坚持将党的先进性有机融入开发性金融实践，在促进经济社会发展中发挥了积极作用。特别是面对百年一遇的国际金融危机，开发银行认真贯彻国家宏观政策，全力落实中央应对金融危机冲击、保持经济平稳较快发展的一揽子计划，加大对实体经济的融资支持力度，凸显了政策性、开发性银行的战略作用和价值。

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贯彻国家发展战略和宏观经济政策，有力支持重点领域和薄弱环节建设。开行以科学发展观为指导，坚持把服务国家战略作为一切工作的出发点，注重把握信贷支持的重点、力度和节奏，为促进经济发展方式转变和结构调整作出了积极贡献。“十一五”时期，开行集中贷款规模支持重点领域和薄弱环节，把80%以上的贷款投向煤电油运、农林水、通信和公共基础设施等“两基一支”领域，为经济长期平稳较快发展夯实基础，增添动力。把60%的贷款投向中西部和东北老工业基地，促进区域经济协调发展，重点加强了对西藏和四省藏区、新疆的支持。在支持“两基一支”重大项目的同时，开行积极支持保障和改善民生，促进社会和谐与稳定。着力推动建设人人享有平等融资权的融资体系，积极探索以批发方式开展零售业务的有效模式，推进基层金融业务不断开拓创新、取得新成绩。在中小企业领域，开行贷款余额从百亿元发展到1万多亿元，创造就业岗位428万个。在中低收入家庭住房领域，累计发放贷款2995亿元，贷款发放额和余额均在我国银行业中居于领先地位，惠及477万户、1581万中低收入群众。在助学贷款领域，累计发放199亿元，支持家庭经济困难学生380万人次，占全国助学贷款市场份额的70%。在新农村建设领域，贷款余额4800多亿元，5年增加近9倍。在支持汶川地震灾后重建中，开行发放贷款774亿元，居银行业首位。

服务国家“走出去”战略，国际合作业务取得新突破。一是维护国家的能源资源安全。支持一大批龙头骨干企业“走出去”开展能源资源合作，建立了与能源资源生产国之间的横向联系，对于保障我国长期稳定的能源资源供应、打破西方国家的垄断具有重要意义。二是服务国家经济外交战略。通过把维护国家利益与支持合作国发展相结合，把能源资源开发与当地基础设施、农业、民生等领域发展相结合，为我国和平发展、和谐发展创造了良好的外部环境。三是促进我国经济发展方式转变和结构调整。支持企业“走出去”开拓国际市场，抢占国际市场制高点，促进产能、技术和劳动力的有序转移。四是推动建立以中国为中心的多边金融合作机制。目前，开行与100多家区域、次区域金融机构以及合作国中央银行、开发性金融机构、主力商业银行等建立了合作关系。倡导成立上合组织银联体、中国-东盟国家银联体及“金砖国家”银行合作机制，这些多边金融合作机制的建立，为我国开展对外区域经济合作、提升在国际事务中的话语权和影响力提供了重要的金融平台。五是加快推进人民币国际化进程。与委内瑞拉签订700亿元人民币大额融资合作协议，争取在能源资源等关键领域实现人民币结算，为今后探索在原油贸易中以人民币计价奠定了基础，在一定程度上改善了我国资源贸易、金融体系受制于人的局面。

探索实践开发性金融方法，主动以融资推动市场建设，规划先行，打通融资瓶颈。开行按照现代企业制度的要求，推动政府整合资源，构造规范运作、健康发展的融资平台，作为承接贷款的载体。同时，以融资大力推进企业治理结构、法人、现金流和信用建设，建立贷款借、用、管、还机制，最终为商业性金融进入铺路搭桥。规划先行是开发性金融实践和原理的重要内容。2006年，开行以国家“十一五”规划出台为契机，深化与各方合作，通过技援贷款、发展顾问等方式，推动各方做好区域、社会、产业、市场发展及富民领域的长远规划。开行还开辟了国际规划咨询新领域，促进国外资源、农业等国际项目开发和融资。同时，发挥金融机构的专业化优势，在整体规划中融入系统性融资规划，以中长期投融资保障各方发展规划能够落地实施，成为实实在在的项目。

防控金融风险，巩固和发展优良业绩。开行以服务国家战略为出发点，坚持“在支持中防控风险，在发展中取得收益”的大风险观，探索形成了防控中长期风险的有效方法。通过市场建设，建设健康的贷款主体，构造项目信用结构，确保贷款资金的安全回收。通过规划先行优化贷款投向，从项目源头防范风险，实现良性循环。运用金融社会化方法，建立与地方政府、纪检监察等部门的联合监督机制，打造“阳光工程”，极大地拓宽了项目管理和风险防控的半径。开行还加强内部体制机制建设，实行审贷分离、专家评审、独立委员路演审议等制度，加强贷款决策的民主化、公开化、科学化，实施全过程风险管理，建立风险的动态管理运行机制。

走差异化发展路子，办开发性、中长期、债券类特色银行。在长期实践中，开行形成了与储蓄类银行不同的、差异化发展的特色办行路子。多年实践中，开行运用开发性方法，主动把政府信用与市场化运作结合起来，改变依靠财政补贴、等待政府指令的传统政策性银行办行方式，变“输血”为“造血”，培育市场、信用，提高了政府信用的支持效力，增强了瓶颈领域可持续发展能力。开行建立“政府入口—开发性金融孵化—市场出口”的融资机制，通过中长期融资推动，逐步把基础设施、城建等传统财政融资领域变成了市场成熟、商业性金融争相进入的领域，提高了投融资效率。开行发挥开发性、中长期、债券类银行的优势和作用，通过发行债券将短期、零散的居民储蓄和社会资金转化为长期、大额的资金，同时以创新促进债券市场发展，开创香港人民币债券市场，创新以七天回购利率、Shibor为基准的浮动利率债等多个债券品种，也为商业银行配置资产、改善经营业绩提供了重要工具。

探索商业化改革。尽管世界上普遍存在政策性银行，但由于各国国情、发展阶段和任务，金融格局等不同，政策性银行发展的路径、方式并没有统一的模式。2008年以来，开行按照国务院关于开行改革的部署，一方面深刻认识开行改革的探索性、实践性和艰巨性，在国际金融危机和国内经济下行的不利环境下探索推进商业化改革，成立股份有限公司，建立“一拖二”组织架构，积极向监管部门汇报，研究、推动解决改革中的关键制约，防范转型风险。另一方面继续发挥开发性金融和中长期投融资的优势和作用，全力支持保增长、扩内需、调结构、惠民生，促进经济发展方式加快转变……（全文请阅读《中国金融》印刷版2011年第13期）

作者系国家开发银行董事长

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